Quem é Warren Buffet?

 

Warren Buffet é “apenas” o maior investidor do mundo. Durante mais de uma década, ele está na lista da Forbes dos 5 homens mais ricos do planeta. Se você nunca leu nada sobre ele, é bom ir correndo para uma banca e comprar um livro. Existe mais de dezenas de livro falando sobre como ele investe, os segredos de Warren Buffet e muitos outros.

Mas como ele consegue ganhar tanto dinheiro? Bom, ele tem formação em Harvard e teve quatro grandes mestres de economia durante a sua vida. Mas o que faz ele ser diferente dos outros é a capacidade que tem de enxergar os números nos balanços anuais das empresas onde poucas pessoas enxerga. Em sua carteira de ações, você encontra ações de companhias como American Express, Gillette, Coca-cola e Walt Disney. Um item importante para Buffet é conhecer o negócio da companhia, ser um negócio que você entenda. Outro item é o tempo de investimento que ele faz nas empresas: ele não se preocupa com a oscilação dos preços durante dias, meses ou um ano...mas vários anos. Algumas companhias ele tem na carteira de ações dele desde o início dos anos 80!!

Ele é dono das melhores frases sobre o mercado de ações. Colocando em prática apenas uma delas, você estará no caminho certo:

“Procure empresas com um histórico de estabilidade e de desempenho acima da média.”

“Só invista em áreas que estejam dentro de seu campo de conhecimento.”

“Faça seus investimentos como analista de negócios, não como analista de ações.”

“Encare uma compra de ações como se estivesse comprando a empresa toda.”

“Esteja sempre pronto a manter uma ação por um prazo mínimo de dez anos.”

“Compre boas empresas a preços razoávei, não empresas razoáveis a bons preços.”

“Concentre-se nas perspectivas de longo prazo da empresa, não nos lucros de curto prazo das ações.”

 “Você deve investir dinheiro em uma empresa que até um idiota consiga administrar, pois com certeza um dia o idiota o fará”

“Regra Nº 1: nunca perca dinheiro. Regra N°2: nunca esqueça da regra número 1”.

 

A estratégia de Longo Prazo

 

Acho, que no final das contas, a melhor estratégia é a de longo prazo. O melhor que você pode fazer é escolher um portfólio de ações bem diversificado (algo em torno de 5 empresas, mas o ideal seria mais de 10 empresas) e ir investindo nessas empresas ao longo de anos.

Claro, depende do capital investido, mas com pouco mais de R$2.000,00 já é possível comprar umas 5 empresas no mercado fracionário e com o tempo, ir aumentando o número de ações que você possui.

O ideal é diversificar a carteira e ter empresas de diversos segmentos. Ainda, seria interessante ter empresas que pagam bons dividendos (empresas do setor elétrico e algumas empresas de telefonia) e se quiser ir mais além, empresas Small Caps.

Eu já testei algumas estratégias ao longo de pouco mais de 2 anos na bolsa, e até agora a que deu mais certa foi o investimento de longo prazo. Comprando apenas empresas sólidas, líderes de mercado e em setores diversificados, consegui um retorno muito bom e sem grandes sobresaltos.

Acho que é uma estratégia bem interessante, até certo ponto conservadora, mas ao mesmo tempo muito eficaz.

Eu ainda estou revendo a minha carteira de ações, mas não vai fugir muito disso: 50% em empresas Blue Chips (PETR4, VALE5, USIM5, ITUB4 e GGBR4), 40% em empresas pagadoras de dividendos (COCE5, GETI4, LIGT3, ELPL6 e TNLP4) e 10% em empresas Small Caps (CNFB4 e MRVE3).

Uma carteira bem diversificada, com empresas de vários setores, com diferentes tipos de empresas (Blue Chips, pagadoras de dividendos e Small Caps) e com grande potencial de valorização.

 

O que são micos?

 

Sim, você leu certo o título do blog: micos. Claro, aqui vou explicar não sobre o primata, mas o que são as empresas que os investidores chamam de mico na bovespa. Micos, chamados pelos investidores, são empresas que estão praticamente falidas, fechadas ou empresas em grandes dificuldades financeiras. Acontece que nem todas essas empresas fecham e muitas ainda continuam com ações na bovespa. Vou citar abaixo algumas empresas consideradas micos na bovespa e um pouco da sua história:

·          Tectoy (TOYB3): para quem não lembra, foi a grande parceira da empresa fabricantes de video games, a Sega. Por uma série de fatores, a companhia ficou um tempo refugiada em produção de programas para celulares. Recentemente, lançou um console voltado para países em desenvolvimento;

·          Gradiente (IGBR3): A gradiente, fabricantes de aparelhos eletrônicos, está há algum tempo fora de operação. Acontece que o presidente, Eugênio Staub, costura um acordo para reerguer a marca, que teria como sócios: a companhia norte americana Jabil, a Agência de fomentos do Estado da Amazônia e os fundos de pensão da Petrobrás e Caixa. Muitos investidores com anos de bolsa de valores estão apostando nessa empresa e detêm as ações há mais de anos;

·          Ecodiesel (ECOD3): Essa empresa lançou as ações na Bovespa em novembro de 2006 e já chegou a ser cotada em mais de R$12,00 em 2007. Acontece, que a empresa achou que era extremamente lucrativa e poderia ter uma gestão, digamos, não muito profissional. Depois de julho de 2007, o valor da ação da empresa só caiu e chegou a valer em torno de R$0,50. Acontece, que a empresa fez uma nova captação de recursos, reestruturou as dívidas de curto prazo e voltou a operar com total competência. As dívidas estão sendo sanadas, os balanços trimestrais estão cada vez melhores e o valor da ação está cotado atualmente em R$1,31 (data de 19/02/2010);

Ainda podemos citar como exemplos de micos: Marisol (MRSL4), Haga (HAGA3), Minupar (MNPR3), Laep (MILK11) e Lupatech (LUPA3). Acontece, que alguns desses micos podem virar excelentes investimentos. Claro, se bem avaliado os balanços da empresa e que possa ser constatado alguma boa novidade. Nesse caso, eu Cito a ECODIESEL, que vem demonstrando balanço após balanço, que voltou e muito bem ao mercado.

 

Sobre empresas que pagam bons dividendos...

 

Bom, eu já tinha colocado um post sobre empresas do setor elétrico que pagam bons dividendos. Mas dessa vez eu vou fazer melhor, aliás, bem melhor. Vou citar 4 empresas que tem pago dividendos para acionistas que tem posse de ações entre março e abril. É muito importante salientar que as datas abaixo divulgadas são baseadas nos pagamentos de dividendos dos últimos anos e pode variar para mais ou para menos.

·          Light S/A (LIGT3): A empresa tem pago dividendos para quem está com ações entre 17 e 18 de março. O dividendo aproximado a ser pago é de aproximadamente 9% a 11% do valor aplicado na empresa. Os dividendos da empresa tem sido pago nos meses de Abril e Novembro;

·          Equatorial Energia (EQTL3): A empresa tem pago dividendos para quem está com ações entre 20 de Março à 14 de Abril. O dividendo aproximado a ser pago é de aproximadamente 15% do valor aplicado na empresa. Os dividendos da empresa tem sido pago nos meses de Abril, Junho e Dezembro;

·          Eletropaulo (ELPL6): A empresa tem pago dividendos para quem está com ações entre 19 de Abril à 23 de Abril. O dividendo aproximado a ser pago é de aproximadamente 13% do valor aplicado na empresa. Os dividendos da empresa tem sido pago nos meses de Maio e Dezembro;

·          Coelce (COCE5): A empresa tem pago dividendos para quem está com ações no final de Abril. O dividendo aproximado a ser pago é de aproximadamente 16% do valor aplicado na empresa. Os dividendos da empresa tem sido pago nos meses de Setembro, Outubro e Dezembro.

O que eu procuro fazer aqui é trazer as datas em que o investidor deve estar de posse das ações para receber os proventos das empresas que pagam os melhores dividendos. Muitos investidores ficam de posse da empresa durante o ano inteiro, quando na verdade você precisa estar de posse da ação no dia certo. Claro, no caso de querer acertar exatamente o dia em a empresa ai pagar os dividendos, a probabilidade é muito pequena. Mas comprando as ações uns 10 dias antes, por exemplo, a chance de acertar é enorme, visto que as datas vem se repetindo ao longo do ano.

 

BM&FBOVESPA (BVMF3)

 

A BM&FBOVESPA é a empresa fruto da fusão da BM&F (Bolsa de mercado e futuros) e da BOVESPA (Bolsa de Valores de São Paulo). Hoje em dia, é a terceira maior empresas de bolsa de valores do mundo inteiro. As ações da empresa são as terceiras maiores no índice ibovespa, perdendo apenas para as ações da Petrobras e da Companhia Vale do Rio Doce.

Pontos Positivos: Bom potencial de crescimento à longo prazo, visto que a bolsa de valores do Brasil tem atraído cada vez mais investidores internacionais; possibilidade de se tornar uma excelente pagadora de dividendos; parcerias com bolsas internacionais, que abrem perspectivas para incrementos dos lucros no longo prazo.

Pontos Negativos: Elevada volatilidade das ações; as ações da companhia encontram-se sobrevalorizadas, sendo recomendada por alguns analistas como compra muito arriscada; a crise econômica que ronda o mercado global.

Apesar da ação estar sobrevalorizada, acredito que seja uma opção de compra. Acho que algo em torno de 5% da carteira de ações pode ser de ações da BM&FBOVESPA. Até porque, quem tem ações da companhia, não pode ser cardíaco, pois as ações da empresa tem alta volatilidade.

 

Vale do Rio Doce (VALE5)

A Vale do Rio Doce é a segunda maior empresa do Brasil e uma das maiores da América Latina. Suas ações ON e PN correspondem à 15% do índice ibovespa. Outra Blue Chips que foi muito penalizada com a crise mundial que começou em 2008 e ainda não terminou. Empresa que atua no setor de minério de ferro tem como principais compradores os países da Ásia, especialmente a China, que vem em um ritmo de crescimento surpreendente.

Pontos Positivos: Segunda maior mineradora diversificada do mundo; recuperação da demanda de minério de ferro e metais básicos; retomada dos preços dos metais básicos; os ajustes de produção levaram ao enxugamento dos custos; sólida estrutura de capital; qualidade do minério de ferro produzido pela companhia.

Pontos Negativos: Forte dependência da demanda da China; acréscimo dos preços das principais matérias-primas; incerteza sobre o novo patamar de preço do minério de ferro; aumento dos custos em logística; apreciação do real em relação ao dólar é desfavorável à exportação de minério de ferro.

Acredito que a Vale seja uma das melhores opções das empresas Blue Chips ao longo desse ano. A retomada da economia vai beneficiar muito a empresa. Acho que o peso dos pontos positivos da empresa é maior que os pontos negativos, tanto num horizonte de curto prazo, como para um horizonte de longo prazo.

 

Petrobras (PETR3)

 

Bom, vou começar uma nova fase do meu blog, onde vou falar sobre as empresas da bolsa de valores. Claro, quando achar necessário ou válido postar outro assunto, assim será feito. Vou sempre tentar analisar as empresas de forma isenta, por mais difícil que isso seja. Não poderia deixar de começar pela Petrobrás, a maior empresa Brasileira e da América Latina e a 5° Maior empresa em valor de mercado do mundo.

A Petrobrás é a maior empresa do Brasil e a maior das Américas e não é à toa. Ela tem um valor de mercado quase 40% maior que a segunda maior empresa (Vale do Rio Doce) e suas ações PN e ON (Preferenciais nominais e Ordinárias Nominais, respectivamente) corresponde à 15% do índice IBOVESPA (ver posts anteriores). Sendo assim, vale a pena investir na Petrobrás? Bom, toda e qualquer empresa tem os seus prós e contras, inclusive a Petrobrás. A empresa tem muito a crescer ainda com a chegada do pré-sal. Acontece, que por enquanto a empresa está investindo muito na extração do pré-sal e claro, ainda não colheu todos os resultados. Além do mais, no curto e médio prazo, tem a CPI da empresa no congresso e as leis que tratam da alteração no marco regulatório do setor. Além do mais, o mundo ainda não saiu totalmente da crise, e por ser uma empresa multinacional, tem certa dependência da economia mundial.

Por outro lado, tem muitos pontos positivos. A empresa só tem a crescer com a vinda do pré-sal. No ano de 2008 e 2009 muitas plataformas entraram em operação e a Petrobrás vem expandindo a distribuição dos seus produtos para vários países da América Latina e do mundo. Tem um plano de investimento de mais de U$170 Bilhões para os próximos cinco anos e a tendência é que seu lucro só venha a aumentar.

Para o investidor que procura uma empresa para investir em longo prazo, considero uma ótima opção de compra, visto o futuro promissor da empresa.

É uma explanação superficial da empresa e busca somente trazer alguns aspectos positivos e negativos. Caso você tenha interesse em investir na empresa, é só buscar informações complementares na Internet. Balanços trimestrais, semestrais e anuais, assim como dados complementares podem ser buscados diretamente do site da Petrobrás.

No próximo Post, vou falar um pouco sobre e Vale do Rio Doce (VALE5)

 

Agradecimentos e informações

 

Para minha grata surpresa, o blog está tomando dimensões maiores do que eu imaginava. Graças às conversas diárias com os colegas de trabalho, o número de leitores só tem aumentado com o passar dos dias. Cada vez mais as pessoas se interessam em investir no mercado de ações e acho que ao ouvirem a minha empolgação ao falar sobre a bolsa de valores faz com que mais pessoas entrem no mercado.

Por enquanto, duas pessoas já entraram na bolsa de valores por indicação minha, usando inclusive a minha corretora (www.wintrade.com.br) e isso só faz com que eu me dedique a ler e aprender ainda mais sobre o mercado. Acredito que o número de conhecidos meus que investirão em ações só irá aumentar com o passar do tempo... Assim espero.

Para quem acessa o meu blog há pouco tempo: eu comecei o blog em outubro e desde lá eu coloco post toda a semana. Eu recomendo altamente que seja feita a leitura dos posts anteriores, pois eles foram escritos na ordem crescente de dificuldade. Para acessar os post inicias, basta clicar no calendário ao lado e voltar até o mês de Outubro. Os dias que estão marcados são os dias em que postei algum texto.

Gostaria que mais além, o blog servisse também para trocarmos idéia sobre o mercado de ações, empresas com perspectivas de lucro futuro, entre outras coisas.

Os posts são colocados uma vez por semana, entre sexta e sábado. Obrigado pela leitura, e até o próximo post!

 

A melhor estratégia

 

Existem vários tipos de estratégia para investir na bolsa, mas existe uma, e apenas uma que é a melhor de todas: a minha. Não quero dizer com isso que eu tenho a melhor estratégia, mas o melhor método de investir em ações é o próprio investidor ter a sua. É importante ouvir os amigos, especialistas, economistas, jornais, blogs, etc. Mas a melhor maneira é você decidir como encarar o mercado, montar a estratégia e ser fiel à ela. Não terceirize a escolha dos seus papéis da carteira de ações. Até porque, se você acertar baseado em informações de outra pessoa, nunca vai saber porque acertou.

Na minha opinião, é importante o investidor estar sempre bem atualizado sobre o que acontece no mercado. Não precisa acompanhar todo o dia, mas é preciso saber qual ação você está comprando, porque está comprando e o que espera dela. O que VOCÊ espera dela, e não um terceiro. Entre no site da empresa e veja os balanços trimestrais, comentários, perspecitivas futuras, avalie o mercado de atuação, entre outras coisas. Você está se tornando sócio de uma empresa. Não importa se o seu percentual é de 0,00000001% do montante total da empresa, você é um sócio, está investindo o seu dinheiro nela e precisa ter o máximo de informações possível sobre a empresa.

Monte você a sua estratégia e seja fiel à ela. Preferencialmente, uma estratégia de longo prazo, com empresas sólidas e grande potencial de crescimento. Se você acha que deve comprar e vender ações todo o tempo, tudo bem. Mas para isso, seja um especialista em análise gráfica. Se não é, opere em longo prazo e se atenha na análise fundamentalista. Ouviu alguém falar sobre determinada ação e fica entusiasmado com os comentários. O que você faz? Entre no site da empresa e busque o máximo de informações possíveis sobre a empresa em questão. Você tem que achar o investimento interessante. Afinal, é você o maior interessado no rendimento do seu dinheiro.

 

Passos para investir na bolsa

Bom, para investir na bolsa, é preciso traçar alguns planos, definir a meta. Acho que apenas 3 passos são necessários para investir:

1.      Aceite que você nunca vai comprar no ponto mais baixo do mercado. É muito, mas muito difícil de você acertar até que ponto uma ação vai cair, quase impossível. Portanto, caso você compre uma ação que está caindo, mas julga a empresa ser excelente investimento, esteja preparado para o preço da ação cair além do preço que você comprou. Pense no investimento à longo prazo, não exija retorno imediato;

2.      Desenvolva um plano. Qual é o seu plano com os investimentos em ações? Quais ações você quer comprar? Blue Chips, Small Caps, busca empresas que pagam bons dividendos, uma mistura de tudo isso? É preciso ter um plano e seguir ele à risca. Caso sua estratégia esteja equivoca, troque ela, mas sempre siga um plano. Assim, você saberá qual a melhor estratégia para você ganhar dinheiro e não ter um infarto. É necessário ter uma estratégia que você se sinta bem e não fique preocupado em estar toda hora olhando a cotação das ações.

3.      Siga o plano. Ignore as fofocas do mercado. Siga o seu plano de investimentos e siga investindo nas empresas que você julga serem de ótimo potencial de crescimento e valorização de mercado.